Hướng dẫn tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự

Hướng dẫn tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự

(Luật Tiền Phong) – thực tế chúng tôi thực hiện bào chữa cho một số bị cáo cho vay lãi nặng, bị truy tố trong thời gian qua cho thấy một số điều rất đáng lưu ý. Xin tặng các bạn bài viết về chủ đề này để các bạn quan tâm tham khảo.

>>> Cho vay lãi nặng mức nào thì phải đi tù?

Hướng dẫn tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự
Hướng dẫn tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự

Thế nào là tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự?

Theo Điều 201 Luật Hình sự 2015, được sửa đổi bởi  Điểm i Khoản 2 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017 thì  tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được xác định như sau:

  1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

  2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

  3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Phân tích các yếu tố cấu thành tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Về chủ thể: cá nhân.

Về hành vi: cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự.

Điều kiện để xác định là tội phạm:

  • thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc;
  • đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm

Mức xử phạt:

  • bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc;
  • phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
  • Phạm tội mà thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

Hình phạt bổ sung: Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Về mức lãi suất cao nhất quy định trong bộ Luật Dân sự

Theo  Điều 468 Luật Dân sự 2015 về lãi suất thì lãi suất vay là do các bên thỏa thuận nhưng không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác.

Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất. Cho đến thời điểm này, mức 20%/năm vẫn là mức chưa thay đổi.

Những thoả thuận về lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực.

Như vậy, mức lãi nặng đến mức bị xử lý hình sự phải từ 100%/năm trở lên cộng thêm với các điều kiện khác như chúng tôi phân tích thì mới bị xử lý.

Số tiền thu lợi bất chính tính thế nào?

Số tiền bị coi là thu lợi bất chính trong cho vay nặng lãi là số tiền thu được từ mức lãi suất 100% trở lên mới được coi là lợi bất chính có được từ hành vi vi phạm pháp luật hình sự.

>>> Thoả thuận về lãi suất vô hiệu khi nào?

>>> Liệu em tôi có bị kết tội cho vay nặng lãi hay không?

====================

BAN TƯ VẤN PHÁP LUẬT TIỀN PHONG

Hotline: 1900 6289

Hotmail: contact@luattienphong.vn

Địa chỉ: Toà nhà Bình Vượng, số 200 Quang Trung, Hà Đông, Hà Nội

*Lưu ý: Nội dung bài viết chỉ mang tính tham khảo. Tùy từng thời điểm, đối tượng và sự kiện khác nhau mà nội dung tư vấn trên có thể sẽ không còn phù hợp do pháp luật hoặc chính sách của nhà nước có sự thay đổi. Vui lòng liên hệ luật sư qua hotline 1900 6289 hoặc email contact@luattienphong.vn để được tư vấn.

Comments

comments

HOTLINE: 0916 16 26 18

HOTLINE: 0976 714 386